国通信托鑫润1号

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产品名称:国通信托-鑫润1号集合资金信托计划
发行机构:国通信托
产品期限:24月
付息方式:按季分配
规模:28600万元

预期收益:
100万元≤认购金额＜300万元03：8.2%
300万元≤认购金额＜3000万元1：8.5%
认购金额≥3000万元300万元＜1：见本合同签署页

融资主体:深圳汇威投资有限公司是为开发上门城市更新项目而成立的项目公司，实际控制人为邱伟能。汇威集团以敏锐的市场触觉和超前的战略眼光，从2014年开始专注“城市更新”领域。通过物业收购、股权并购、合作开发等多元化运作模式，整合“城市更新”项目，部分已进入实质的开发建设阶段。集团在宝安区特别是松岗、燕罗街道,在土地储备、开发经验、项目进度等方面均处于同行前列。
资金用途:信托资金用于投资并参与深圳市宝安区松岗街道上山门住宅及底商项目（或简称“标的项目”）的收购及开发建设。其中135万元信托资金用于收购深圳市汇威投资有限公司（或简称“汇威投资”）的45%股权（横琴润通收购持有50%股权），62365万元向汇威投资发放股东借款。

风控措施:
1.土地抵押担保：汇威投资以其持有的上山门项目所在地深圳市宝安区松岗街道A417-1806地块土地使用权12513.42㎡提供抵押担保，经上海城市房地产估价有限公司预评估，拟抵押资产价值合计为12.02亿元。按照优先劣后级规模综合计算，包含一季度利息的抵押率为48.16%。
2.股权质押担保：信托计划收购并持有汇威投资45%股权，劣后受益人横琴润通收购并持有汇威投资50%股权，汇威投资剩余5%的股权为信托计划提供质押给担保。同时，融资人关联方汇威房地产开发有限公司100%的股权为信托计划提供质押给担保。
3.实际控制人保证担保：汇威投资实际控制人邱伟能及其配偶蒋玲提供连带责任保证担保，邱伟能先生系汇威投资、汇威房地产、汇威科技等公司实际控制人，2014年1月份当选深圳市宝安区政协委员。
4.劣后受益人补足：劣后受益人横琴润通为央企华润资产100%出资的下属企业，，为优先受益人的本金及收益进行补足。
5.聘请华润资产作为项目资产管理顾问：华润资产管理有限公司具备多年积累的资产管理经验以及地产项目开发管理经验，公司先后主导了中国华源集团、三九企业集团大型央企重组，公司坚持以市场化方式，灵活运用分拆购买、股权转让等手段，完成7家上市公司的重组。资产管理规模逾千亿元，创造了良好的社会和经济效益。

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